支出是最难猜的数字——如果不记账，一个大数字就是盲猜。所以别猜：按类别一项项搭建。填入每月花费，这里会把它分成必需（躲不掉的账单）和可自由支配（灵活的想要），并给出年度总额。不会向服务器发送任何数据。
The bills you can't easily avoid.
可以上下调整的灵活支出。
您日常的必需和可自由支配支出，正是完整版FIRE计算器算出您何时能退休所需要的——它随年龄递减可自由支配支出（现实中的「退休微笑」曲线），而必需支出保持平稳，所以这个划分真的很重要。
这只会更新你现有计划中的支出部分——其他一切都保持你设定的状态。住房和医疗在规划器中单独设置（住房在生活计划中，医疗在其专属字段中），因此它们不包含在发送过来的数字里——请在那里添加。
Update my plan's spending →因为它们表现不同。必需——住房、水电、食品、交通、保险——大多是固定的；能压缩，但缓慢又费力。可自由支配支出——外出就餐和酒吧、旅行、订阅、爱好——是需要时能快速砍掉的灵活部分。这种灵活性就是您的安全边际：市场糟糕或手头紧的年份，可以放弃自由支配的部分，而不动头顶的屋顶。
别试图回忆一个月度总数——您会错。逐类来看：房租或房贷多少？正常一个月的食品开销？对外出就餐和酒吧要诚实——大多数人在这里严重低估（每月几百，一年就是几千）。旅行虽不规律也加一行——把一年的典型出行除以12。十来行粗略条目胜过一次自信的盲猜。
常见目标：税后收入约50%给需要、约30%给想要、约20%给储蓄和债务。这是粗略的指南针而非规则——上面显示的真实分配才重要。如果自由支配占比高，并不坏：那是灵活性，是您现在多存钱、将来少花钱的最大杠杆。
相关：储蓄率计算器 · Coast FIRE · 我的钱能撑多久？
仅为估算，不构成理财建议。最准确的预算来自您自己的银行和信用卡账单——这只是一个结构化的起点。 您输入的数据保留在浏览器中——不会向服务器发送任何内容。 · 完整规划器 · 所有计算器 · 储蓄率 · 工作原理 · Feedback